オーストラリアの仮想通貨業界における銀行問題が続く可能性が高く、政府と主要銀行は仮想通貨に関連する詐欺に対して譲らない構えだ。
6月26日のオーストラリア・ブロックチェーンウィークのパネルで、コモンウェルス銀行（CBA）のソフィー・ギルダー氏は、仮想通貨取引所への支払い制限について語り、仮想通貨を巻き込んだ詐欺が増えていると指摘した。「オーストラリア人から詐欺で巻き上げられるドルのうち3分の1が仮想通貨に関連している。これは、顧客への影響を減らすための最大の手段だ」とギルダー氏は語った。
ANZ銀行のナイジェル・ドブソン氏は、オーストラリア金融犯罪取引所のデータを引用し、詐欺に関連する割合が40%に達する可能性があると述べた。
6月8日、CBAはウェストパック銀行に続き、投資詐欺の脅威が増す中、仮想通貨取引所への一部支払いに対して一時停止や制限、ブロックを課した。オーストラリアの他の2大銀行、ANZとNABは、同様の制限を課すかどうかは示していない。
財務省のトレバー・パワー次官補は、これまでの動きは銀行の「自発的なもの」であり、銀行と政府は現時点で仮想通貨詐欺が「容認できないほど高い」との共通見解を持っていると確認した。「政府は詐欺の削減にもっと投資すべきだ。それは政府だけでなく、銀行や金融システムの他の人々が協力して詐欺を減らし、システムへの信頼を維持するためだ」とパワー氏は語った。
ただし、ギルダー氏はCBAの措置が業界への攻撃ではなく、中央集権型取引所による不正行為を必ずしも反映したものではないとも語っている。「業界固有のものではない。データや行動パターン、悪質な行為者の特定に基づいている。通常の銀行口座でもすでにこれを行っている。その点で、すでに行っている仕事との類似性がある」とギルダー氏は語った。
また、ギルダー氏はブロックチェーン技術についても楽観的であり、ほぼすべての銀行がデジタル資産チームを設立していることを挙げ、「銀行がこの分野を理解する必要性を認識している」と述べた。
パイパー・アルダーマンのデジタル資産を専門とする弁護士であり、ブロックチェーン・オーストラリアの会長であるマイケル・バシナ氏は、銀行と業界が詐欺問題に協力して取り組むことを望んでいる。「銀行は仮想通貨と何らかの形で関連する詐欺に関する懸念のある数字を示している。そのデータを詳しく理解することが重要だが、明らかなことは、ブロックチェーンや仮想通貨業界の企業は、銀行や決済プロバイダーと協力して、詐欺ができるだけ減らされるように取り組む必要がある」とバシナ氏は主張している。
銀行の決定は、オーストラリアの仮想通貨取引所の顧客から批判を受けている。しかしRMITブロックチェーン・イノベーション・ハブの上級研究員であり弁護士のアーロン・レーン氏は、銀行の行動を擁護している。「銀行や他の金融機関は、仮想通貨を巻き込んだ詐欺の増加する問題に対処するために、ますますプレッシャーを受けている。時間遅延を設けたり、取引を拒否したり、預金限度額を設定することは、銀行がコントロールを取り戻し、法的および規制上のリスクを抑制するための仕組みだ」とレーン氏は述べている。
これらの措置は、オーストラリアの仮想通貨取引所や顧客にとって「理想的ではない」かもしれないが、レーン氏は、「リスクベースのアプローチが銀行口座の完全解約よりも良い」と語った。
オーストラリア競争・消費者委員会によれば、2022年にオーストラリア人が仮想通貨を支払い手段として使った投資詐欺で、2億2130万豪ドル（約213億円）を失った。これは2021年に比べて162.4%の増加だ。パワー氏は、オーストラリアにおいて仮想通貨が詐欺の「重要な媒介物」であり、銀行と政府がこの分野を取り締まる必要があると結論付けた。
翻訳・編集 コインテレグラフジャパン