米国財務省の詳細なリスク評価レポートによれば、犯罪者や犯罪組織によるマネーロンダリングの主要手段は、依然として仮想通貨ではなく現金であるという。

マネーロンダリング、テロ資金供与、拡散金融に関する3つの別々のレポートは、犯罪組織が資金を取得し、ロンダリングし、国内外に資金を移動させている状況を詳述している。

主要なポイントは、犯罪者や国際犯罪組織が引き続き現金を使用していることだ。財務省は、支払い手段としての現金の匿名性、安定性、普遍性を、不正な収益を洗浄する手段として好まれる主な理由として強調している。

一方、このレポートは、仮想資産の使用は法定通貨の使用に比べてはるかに低いままであると指摘している： 「犯罪者は匿名性を提供するために現金ベースのマネーロンダリング戦略を主に使用している。彼らはその広い受容性と安定性のために通常米ドルを使用している」。

レポートによれば、米ドル紙幣を運搬する現金密輸が、国内外で不正な収益を洗浄するための人気の方法であるという。現金は通常、国境を越えて運ばれ、外国の銀行口座に預け入れられる。

財務省は、2023年には資金の国内流入による通貨・金融商品で1480件の押収が行われ、押収額が合計1800万ドルに上ったという。一方、国外流出に関連する通貨・金融商品で1010件の押収があり、約5300万ドルに上ったという

米税関・国境取締局は、300以上の入国地点で外国人、米国市民、輸入貨物をスクリーニングしている。また、国内の犯罪活動に関連する現金は、米国の高速道路上で広く運ばれている。一方、米国の法執行機関は、現金密輸にプライベート飛行機の使用が増加していると報告している：「飛行機の使用は、現金を車両に積み込んだり歩行者に装着したりするよりも、米国内をより長距離、迅速に移動させる方法だ」。

レポートは、米国登録の航空機が法執行機関によって検査される可能性が低いこと、メキシコ国境沿いの小さな空港は通常、チェックが甘くなっているため、空路での現金密輸を可能にしていると指摘している。

財務省は、マネーロンダリングのための仮想資産の使用が法定通貨や他の従来の方法に比べてはるかに低いと認めているが、ランサムウェア、詐欺、麻薬取引、人身売買などの事件において仮想通貨が悪用されていることも事実である。

仮想資産に関するセクションは、仮想通貨取引所やサービスプロバイダーのマネーロンダリング対策（AML）義務およびコンプライアンスの失敗に特に注意を払っている。AMLおよびテロ資金供与対策（CTF）や制裁義務を維持できない企業は、犯罪者によるプラットフォームの悪意ある使用を容易にする可能性があると述べている。

レポートは特に、2023年後半にバイナンスUSと米国当局との間で行われた43億ドルの和解を、取引所がマネーロンダリングでのコンプライアンスの失敗の主要な例として挙げている。

分散型金融（DeFi）プロトコルも、不正収益の移転とマネロンのための新たな手段として指摘されている。仮想通貨ミキシングサービスも、資金を移動し、取引に関与する源泉、目的地、または金額を機能的に隠蔽するために犯罪者が使用する手段になっているとしている。

翻訳・編集　コインテレグラフジャパン