FTXの不正行為については、1日おきに新たな事実が発覚しているが、最新の事実により、破綻した仮想通貨取引所とその姉妹会社アラメダ・リサーチが当初から共謀していたことが明らかとなっている。

FTXは、他の多くの仮想通貨取引所と同様に、法定通貨取引を処理するための銀行パートナーを得ることが困難であると認識していた。銀行は規制監督の欠如のために仮想通貨取引所と提携することを躊躇しているためだ。FTXはこの問題を、姉妹会社アラメダの銀行口座を利用して仮想通貨取引所の取引を処理することで克服した。

FTXの元CEOであるサム・バンクマン-フリード氏は、Voxとのインタビューで、FTXがアラメダの銀行口座を使って顧客預金を送金していたことを認めた。一部の顧客は、フィンテック銀行のシルバーゲート・キャピタルと提携をしていたアラメダを通じて、預金を送金するよう求められたという。

その後、顧客の資金をめぐるアラメダとFTXのやり取りが、最大の問題となった。バンクマン-フリードd氏は、FTXがユーザーの資金をギャンブルに使ったことはなく、アラメダには貸したのだと主張していた。元CEOは、アラメダへの融資を裏付ける十分な担保を持っていると思っていたと主張したが、報道されているように、その大半はネイティブのFTXトークン（FTT）だった。

顧客の資金の不正使用に関する、破綻した仮想通貨取引所の元CEOの主張は、その時々によって様々です。まず、Bankman-Fried氏は、取引所とAlamedaは独立した事業体であると主張し、後に顧客の資金は安全であるとも断言したが、後にこの主張に関するツイートを削除している。

先週、FTXが姉妹会社のアラメダを通じてワシントン州の小さな地方銀行の株式を所有していたことが破産手続きで明らかになり、銀行免許取得の要件を回避するために行われたのではないかと指摘されている。