投資に興味があるものの、「株と仮想通貨 どっちが儲かるのか」「結局、どちらが良いのか」と悩んでいませんか。
株式投資は古くからある代表的な資産運用ですが、近年はビットコインをはじめとする仮想通貨(暗号資産)への投資も注目を集めています。
本記事では、株と仮想通貨の投資について、それぞれの特徴やメリット・デメリットを徹底的に比較し、あなたに合った投資先を見つけるヒントを提供します。
株と仮想通貨の基本的な違い
株式と仮想通貨は、どちらも投資対象として大きな注目を集めていますが、その本質には根本的な違いがあります。
この違いを理解することが、投資判断の第一歩となります。
投資対象の違い
株式は株式会社が発行するもので、投資家は企業の所有者(株主)の一員となります。
株を購入するということは、その企業の将来性に投資し、成長を応援することにつながります。
一方、仮想通貨は特定の企業や中央銀行に依存しない、ブロックチェーン技術を活用したデジタル資産です。
ビットコインは、世界で初めて登場した暗号資産としても知られています。
価格変動の要因の違い
株価は企業の業績や経済状況、政治動向など様々な要因で価格変動します。
例えば、新製品の発表や業績予想の上方修正があれば株価が上がる可能性があります。
一方、仮想通貨の価格は、供給量や需要、技術的なアップデート、法規制の動向など、株とは異なる要因で大きく価格変動することがあります。
特に、暗号資産は投機的な要因で価格変動が大きく動くことも少なくありません。
株式投資のメリット・デメリット
株式投資は、長い歴史を持つ信頼性の高い投資方法です。
メリット
- 配当金や株主優待がもらえる
企業の利益の一部を配当金として受け取れたり、自社製品やサービスを優待価格で利用できたりします。 - 情報が豊富
企業の財務状況や事業計画は公開されており、投資判断に役立つ情報が比較的入手しやすいです。 - 歴史が長く信頼性が高い
株式投資は長年にわたり行われており、法整備も整っています。
デメリット
- 取引時間が限られている
証券取引の時間が限られています。 - 最低投資額が高い場合がある
銘柄によっては、数万円から数十万円を超えるまとまった資金が必要になることもあります。
仮想通貨投資のメリット・デメリット
仮想通貨投資は、その新しい性質から大きく注目を集めています。
メリット
- 少額から始めやすい
多くの暗号資産取引所では、数百円といった少額から投資を始められます。
特に初心者にとって始めやすいのが魅力です。 - 24時間365日取引が可能
株式投資とは異なり、時間や場所を問わずいつでも取引ができます。 - 高いリターンが期待できる
ビットコインなどの仮想通貨は価格変動が大きいため、短期間で大きな利益を得られる可能性があります。
デメリット
- 価格変動リスクが高い
仮想通貨は価格変動が非常に大きいため、短期間で資産を大きく減らすリスクを伴います。 - ハッキングリスク
暗号資産取引所がハッキング被害に遭い、資産が流出するリスクもゼロではありません。 - 法整備が発展途上
株式に比べて歴史が浅く、法整備がまだ十分に進んでいない点もデメリットの一つです。
株と仮想通貨はどっちが儲かる?
「株と仮想通貨、どちらが儲かるのか?」という問いに、一概に答えるのは難しいでしょう。
なぜなら、どちらがより儲かるかは個人の投資スタイル、リスク許容度、そして市場の状況によって大きく異なるからです。
株式投資は、企業の成長とともに長期的に資産を増やしていくことを目的とする投資家に向いています。
配当金や株主優待といったインカムゲインも期待できるため、安定的な資産形成を目指すことができます。
一方、仮想通貨投資は、短期的な価格変動を利用して大きな利益を狙いたい投資家に向いています。
ビットコインやイーサリアムといった主要な暗号資産は、将来性が期待されており、価格が大きく上昇する可能性が秘めています。
しかし、その反面、価格変動が大きいため、損失を被る可能性も高くなります。
投資スタイルで選ぶ!あなたに合ったのはどっち?
投資を始める際には、まず自分の目的とリスク許容度を把握することが重要です。
長期的な資産形成を目指すなら
株式投資は、企業の成長を長期的に見守りながら、配当金や株主優待も享受したいという人に向いています。
投資の商品である投資信託やインデックスファンドといった商品を活用すれば、少額から複数の銘柄に分散投資することができ、リスクを抑えながら長期的な資産形成を目指すことが可能です。
短期間で大きな利益を狙いたいなら
価格変動が大きな仮想通貨は、短期間で大きなリターンを狙いたい人に向いています。
特に、ビットコインやイーサリアムなどの主要なコインの将来性が期待されており、市場の動向を読みながら取引をすることで、大きな利益を得られる可能性があります。
しかし、その分リスクも大きいことを理解しておく必要があります。
リスクをできるだけ抑えて投資したいなら
安定した運用を目指すのであれば、情報が豊富で歴史も長い株式投資の方が、初心者におすすめの選択肢かもしれません。
株式投資は、企業の財務諸表やニュースリリースなど、公開された情報を基に分析し、投資判断を下すことができます。
株式投資と仮想通貨投資の歴史
株式投資は数百年の歴史を持ち、その間に様々な経済危機や技術革新を乗り越えてきました。
一方、仮想通貨投資は十数年の歴史しかなく、未だに発展途上の段階です。
それぞれの歴史を振り返ることで、各市場が持つリスクと安定性の違いをより深く理解できます。
株式市場の歴史
世界初の株式会社であるオランダ東インド会社が、現代の株式会社の起源と言えるでしょう。
以来、株式市場は各国の経済成長に不可欠な存在となっています。
仮想通貨市場の歴史
仮想通貨市場は、十数年前にビットコインが誕生したことで始まりました。
中央集権的な管理者を必要としない新しい形の通貨を世界に登場させたことは、金融の歴史における大きな転換点です。
その後、イーサリアムをはじめとする多様な仮想通貨が登場し、スマートコントラクトなどの技術的な進化も相まって、市場は急速に拡大しています。
投資における心理的な側面
投資で成功するためには、冷静な判断が欠かせません。
ただし、人間の感情がそれを妨げることもあります。
ここでは、多くの投資家が陥りやすい心理面の落とし穴について解説します。
「損切り」の重要性
損失が拡大する前に保有している資産を売却することを「損切り」と言います。
これは、投資家が自身の感情に左右されず、あらかじめ決めたルールに従って行動するための重要な戦略です。
冷静な判断で損切りを行うことで、大きな損失を未然に防ぐことができます。
「高値掴み」と「狼狽売り」
価格が急騰している、焦って購入してしまう「高値掴み」や、価格が急落したときにパニックになって売ってしまう「狼狽売り」は、多くの投資家が経験する失敗です。
これらの行動を避けるためには、市場の感情に流されない強い精神力と、冷静な分析に基づいた投資計画が必要です。
仮想通貨と株、それぞれの将来性と今後の市場動向
投資家が最も関心を寄せるのは、それぞれの市場がこれからどうなっていくかという点でしょう。
ここでは、今後の市場動向や将来性について、具体的な見解を提示します。
仮想通貨の将来性:Web3.0やDeFi、CBDCといった技術の動向
仮想通貨市場の将来は、Web3.0やDeFi(分散型金融)といった新しい技術によって大きく左右されると考えられています。
Web3.0は、特定の企業に依存しない分散型のインターネットを目指す概念で、仮想通貨はその中核を担う技術です。
また、DeFiは、銀行などを介さずに金融取引を行う仕組みで、従来の金融システムを根底から変える可能性を秘めています。
世界各国で研究が進められている中央銀行デジタル通貨(CBDC)の普及も、仮想通貨市場に大きな影響を与えるでしょう。
これらの技術が実用化されれば、仮想通貨のユースケースが広がり、市場はさらに拡大する可能性があります。
株式市場の将来性:AIやESG投資の台頭
株式市場の将来は、AI(人工知能)やIoTといったテクノロジーの進化と密接に関係しています。
これらの技術は、企業の生産性向上や新たなビジネスモデルの創出に不可欠であり、関連企業の株価を大きく押し上げる要因となるでしょう。
また、近年注目を集めるESG(環境・社会・ガバナンス)投資も、市場の動向を左右する重要な要素です。
環境に配慮し、社会的な責任を果たす企業の価値は高まり、投資家からの評価も上がる傾向にあります。
仮想通貨投資を始めるためのステップ
仮想通貨を始めるのは意外と簡単です。
ここでは、初心者におすすめのステップを紹介します。
仮想通貨取引所の選び方
信頼できる取引所を選ぶことが最も重要です。
セキュリティの高さ、取り扱い銘柄の種類、手数料体系などを比較検討しましょう。
日本の金融庁に登録されている暗号資産取引所を選ぶと、より安心して取引ができます。
具体的な選び方やおすすめの一覧は、仮想通貨海外取引所 の情報も参考になります。
仮想通貨投資の基本と応用
仮想通貨への投資は、株とは異なる方法があります。
主に、ビットコイン現物のような仮想通貨現物取引で、実際にコインの通貨を購入して保有する方法と、レバレッジをかけて取引する方法です。
仮想通貨レバレッジとは、自己資金を担保にして、それ以上の金額で取引を行う仕組みです。
これにより、小さな価格変動でも大きな利益を狙うことができます。
例えば、仮想通貨レバレッジ10倍といった設定で取引を始められます。
より大きなリターンを狙うのであれば、仮想通貨レバレッジ100倍、さらに中には1000倍といったハイレバレッジ取引ができる場合もありますが、その分リスクも非常に高くなります。
実際の仕組みや注意点については、仮想通貨 レバレッジ100倍 の解説記事が参考になります。
また、「ビットコイン先物」や「ビットコインFXで儲かる」といった言葉を耳にすることもあるでしょう。
これらは、将来の価格を予測して売買する取引であり、現物取引とは異なる知識や戦略が必要です。
より詳しいデリバティブ取引の実例は、Coin Futures レビュー に紹介されています。
NFT投資とは
近年、仮想通貨の技術を応用した新たな投資先として、NFT(非代替性トークン)が注目されています。
NFTは、アートやゲーム内のアイテムなど、デジタルデータに唯一無二の価値を持たせる技術です。
NFTは主にイーサリアムなどの仮想通貨を使って購入します。
投資家は、将来性が期待されると見込まれるNFTを購入し、価格が上昇した時点で売却して利益を得ることができます。
しかし、NFT投資はまだ歴史が浅く、価格変動が非常に大きい点がリスクです。
また、市場の流動性が低いため、売りたいときに買い手が見つからないこともあります。
株式投資を始めるためのステップ
株式投資は、ネット証券を利用すれば手軽に始められます。
証券会社の選び方
手数料の安さや、取引ツールの使いやすさ、提供されている情報コンテンツの充実度などを比較検討しましょう。
最近では仮想通貨だけでなく、株の投資も数万円を超える資金が必要な場合がありますが、初心者におすすめの少額から始められる環境が整っています。
初心者におすすめの株式投資
個別株への投資だけでなく、投資信託やETF(上場投資信託)も選択肢に入れると言えるでしょう。
これらの商品は、複数の銘柄に分散投資できるため、リスクを抑えながら株式投資を始めることができます。
投資ポートフォリオの具体的な構築例
投資目的やリスク許容度は人それぞれです。
ここでは、初心者の方でも参考にできる、代表的な2つのポートフォリオ例を紹介します。
保守型ポートフォリオ
リスクを抑えつつ、安定した資産形成を目指したい人向けのポートフォリオです。
株式投資を主軸に据え、少額の仮想通貨を組み入れることで、インフレヘッジや将来的な成長の可能性も視野に入れます。
- 株式
投資信託やETF(上場投資信託)など、特定の指数に連動する商品に投資することで、個別株のリスクを分散させます。 - 仮想通貨
ビットコインやイーサリアムといった、時価総額が大きく、価格変動が比較的安定している銘柄に絞って投資します。
積極型ポートフォリオ
短期間で大きなリターンを狙いたい人向けのポートフォリオです。
成長が見込まれるテクノロジー株や、将来性の高いアルトコインに積極的に資金を配分します。
- 株式
AIや再生可能エネルギーといった、今後の成長が期待される分野の個別株に投資します。 - 仮想通貨
将来的な技術革新が期待されるDeFi(分散型金融)関連のアルトコインや、NFT(非代替性トークン)関連のトークンにも投資を検討します。
株と仮想通貨の税金の違いを徹底解説
株式投資と仮想通貨投資では、利益を得る際の税金の扱いが大きく異なります。
株の利益を得る投資は、特定口座であれば源泉徴収されるため、原則として確定申告は不要です。
しかし、仮想通貨の利益は雑所得に分類され、原則として確定申告が必要となっています。
株式投資の税金
株式投資で得られる利益には、主に「売却益」「配当金」「株主優待」の3つがあります。
これらの利益には、源泉分離課税が適用されることが多く、税率は一律20.315%(所得税15%、住民税5%、復興特別所得税0.315%)です。
仮想通貨投資の税金
仮想通貨取引で得た利益は、原則として「雑所得」に分類されます。
雑所得は、他の所得と合算して税額を計算する総合課税の対象です。
利益額が大きくなるほど税率が高くなる累進課税が適用されるため、投資額や利益額によっては、株式投資よりも税負担が重くなる可能性があります。
申告のポイント
- 株式投資
証券会社の特定口座(源泉徴収あり)を利用しているのであれば、会社員などの給与所得者は確定申告が不要です。 - 仮想通貨投資
利益が20万円を超える場合は、原則として確定申告が必要です。
複数の取引所を利用している場合は、すべての取引履歴を集計して計算する必要があります。
投資は自己責任!リスク管理の重要性
株も仮想通貨も、投資には元本割れのリスクが常に伴います。
投資は自己責任で行うものであり、必ず余剰資金で行うようにしましょう。
具体的なリスク管理法
価格変動リスクを抑えるためには、一つの資産に集中投資するのではなく、複数の資産に分散投資する「ポートフォリオ」を組むことが有効です。
特に初心者におすすめなのは、長期的に投資を行うことです。
これにより、短期的な価格変動に一喜一憂することなく、着実に資産を増やすことが可能となっています。
投資の心理的側面
投資で成功するためには、冷静な判断が欠かせません。
ただし、人間の感情がそれを妨げることもあります。
ここでは、多くの投資家が陥りやすい心理面の落とし穴について解説します。
損切りの重要性
損失が拡大する前に保有している資産を売却することを「損切り」と言います。
これは、投資家が自身の感情に左右されず、あらかじめ決めたルールに従って行動するための重要な戦略です。
冷静な判断で損切りを行うことで、大きな損失を未然に防ぐことができます。
高値掴みと狼狽売り
価格が急騰している、焦って購入してしまう「高値掴み」や、価格が急落したときにパニックになって売ってしまう「狼狽売り」は、多くの投資家が経験する失敗です。
これらの行動を避けるためには、市場の感情に流されない強い精神力と、冷静な分析に基づいた投資計画が必要です。
その他の投資方法
最近では、仮想通貨を活用したバイナリーオプション取引といった、短期間で為替や仮想通貨の価格が上がるか下がるかを予測する取引も人気があります。
バイナリーオプションは、定められた時間内に価格が特定の条件を満たすか満たさないかを予測するシンプルな仕組みです。
予測が当たれば一定の利益が得られますが、外れると投資額のすべてを失うリスクがあります。この手法は、高いリターンが期待できる反面、非常に投機的な側面が強い取引方法の一つです。同じように投機的な手段として、仮想通貨 カジノ というジャンルも存在します。
結論
ここまで、株と仮想通貨のそれぞれの特徴やメリット、デメリットについて解説しましたどちらの投資が優れているかは、一概に結論付けることはできません。
しかし、あなたの投資目的やライフスタイルに合わせて、どちらがより適しているかを選ぶことができます。安定した資産形成を目指すのであれば、情報が豊富でリスク管理がしやすい株式投資が適しているでしょう。
一方、短期間で大きなリターンを狙いたいのであれば、価格変動が大きい仮想通貨が選択肢となります。何より大切なのは、自分の目的をはっきりさせ、余剰資金で無理のない範囲から投資を始めることです。
免責事項
当記事の内容は一般的な情報提供を目的としているので、特定の投資行動を推奨するものではありません。投資には元本割れのリスクが伴います。ご自身の判断と責任において投資を行ってください。